La Reserva Federal implement\u00f3 su tercer recorte consecutivo de 25 puntos b\u00e1sicos el 10 de diciembre, dejando las tasas a corto plazo entre 3,5 y 3,75%. A pesar de la medida, los funcionarios de la Fed indicaron que ahora se encuentran en modo "neutral" y que probablemente pausar\u00e1n los recortes adicionales. La decisi\u00f3n estuvo dividida, con tres votos en contra; sin embargo, el presidente Powell mantuvo un tono y un mensaje m\u00e1s moderados.<\/p>\n
Los recortes de la Fed no influyen directamente en las tasas hipotecarias, pero dado que la Fed hablaba sobre la debilidad del mercado laboral y la contenci\u00f3n de la inflaci\u00f3n, los bonos subieron de precio y las tasas hipotecarias comenzaron a mejorar ligeramente tras la reuni\u00f3n de la Fed. Los pr\u00f3ximos datos econ\u00f3micos, retrasados por el cierre del gobierno, podr\u00edan cambiar las expectativas antes de la reuni\u00f3n de enero, pero por ahora, un recorte de la Fed en enero es menos probable.<\/p>\n
Se espera que la asequibilidad mejore gradualmente, incluso si las tasas se mantienen en el rango de 6%, gracias al aumento de los ingresos y a la desaceleraci\u00f3n del crecimiento de los precios de la vivienda. Danielle Hale, economista jefe de Realtor.com, pronostica que los compradores podr\u00edan pronto gastar menos de 30% de ingresos en una vivienda t\u00edpica por primera vez desde 2022, lo que podr\u00eda impulsar las ventas de viviendas en 2026 desde sus m\u00ednimos actuales en 30 a\u00f1os. Sin embargo, los economistas advierten que el debilitamiento del mercado laboral podr\u00eda seguir frenando la demanda.
\nEn general, se espera que 2026 sea un a\u00f1o de transici\u00f3n con ventas ligeramente m\u00e1s altas en un mercado con mayor inventario.<\/p>\n